2023年3月の資産紹介

こんにちは
kuro（@kuro_tkd）です。

さっそくですが今回は
2023年3月末日での総資産を紹介したいと思います。

総資産：23,423,329円
借入　： 4,000,000円
純資産：19,423,329円

※借入は今まで親から色々な面でお世話になったものになります。
　少しずつ返していこうと思っています。

総資産の詳細

総資産の詳細

現金

4,198,809円

ちなみに銀行口座は3つ保有しています。
①給料が振り込まれる口座
②楽天銀行（楽天証券との連携）
③ゆうちょ銀行（水道代の請求有り）

国内株式

4,988,030円

26銘柄保有しています。
※今回は保有銘柄の紹介は割愛させていただきます。

2022年は
・株主優待で年間15万円程度、
・配当金で年間46,540円（税引き後37,501円）
となっています。

配当金を狙って保有銘柄を増やすか検討しています。

米国株式

1,632,771円

ETFで5銘柄保有しています。
※今回は保有銘柄の紹介は割愛させていただきます。

2022年は
・配当金で年間241,07USドル（税引き後173,12USドル）
⇒1ドル130円で計算すると31339円（税引き後22505円）
　となります。

米国株式は毎月5万円程度を積立で購入しているので
少しずつ増えていく予定です。

投資信託

10,485,851円

各資産の中でも目玉👀の部分です笑

積立NISAと通常の投資信託の合計になります。
上記の金額の内
積立NISAは 876,957円となっています。

楽天キャッシュの上限である50,000円を毎月積み立てしています。
積立NISAは月 33,333円（年間40万円）
通常の投資信託で月 16,667円となっています。

毎月の積立以外は基本的には購入していません。
2024年には新NISAが始まるのでそちらのためにお金を用意している
ような感じです。

iDeCo

579,355円

限度額である12,000円を毎月積み立てています。
世間では、『新NISAを埋められない人はiDeCoをしても無駄だ』
という話もあるようで少し複雑な気持ちです笑
※頑張って新NISAの枠を埋めるつもりです！

持株

781,267円

会社の制度に持株制度があったので4年前くらいからを利用しています。
売る＝退会
ということなのでひたすら買い続けています。
※世間では『自社が倒産すると給料と株の両方がダメになる』という意味で
　制度を利用しない方がいいという考えもあるようです。
　私の場合、月12,000円程度であれば毎月の生活には影響が無く、
　会社が倒産する可能性も低いという考え（絶対はありませんが）で
　実施しています。

記載額としては毎月購入している金額とし、
半年毎に奨励金や配当金が上乗せされた額がハガキで送られてくるので
反映したいと思います。